при покупке ювелирных изделий на сумму более 40000 руб. или более 100000 руб. при использовании персонифицированного электронного средства платежа либо если у работника возникают подозрения, что операция осуществляются в целях ОД/ФТ/ФРОМУ

  1. Идентификация клиента, их представителей, выгодоприобретателей:
    — необходимо запросить документ удостоверяющий личность;
    — в случае отказа предоставить документ удостоверяющий личность, в проведении операции отказать.
  2. Изучение клиента:
    а) составление анкеты, устный опрос, проверка по доступным базам данных;
    б) сверка данных с актуальными Перечнями, посредством Личного кабинета:
    — в случае обнаружения клиента в одном из актуальных Перечней, приостановить операцию, сообщить специальному должностному лицу (СДЛ). СДЛ направляет сообщение о данном факте в Росфинмониторинг;
    в) оценка и присвоение клиенту степени риска в соответствии с ПВК (высокий, средний, низкий);
    г) выявление публичных должностных лиц;
    — в случае если клиент является публичным должностным лицом — получить письменное разрешение руководителя о приеме на обслуживание;
  3. Отказать от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
    — в результате реализации ПВК у работников организации возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
  4. Принятие решения о приеме на обслуживание:
    — в случае выполнения действий с п. 1,2 данной памятки, клиента принять на обслуживание;
  5. Передать анкету СДЛ.

Информировать СДЛ в следующих случаях:

  1. если у работников организации на основании реализации ПВК возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.
  2. если совершена операция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю в силу требований Федерального закона;
  3. если имел место случай приостановления операций (сделок);
  4. если имел место случай отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операций;
  5. если имел место случай замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества клиента.
Закрыть меню